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domain was triggered too early. This is usually an indicator for some code in the plugin or theme running too early. Translations should be loaded at the init
action or later. Please see Debugging in WordPress for more information. (This message was added in version 6.7.0.) in /home/931231.cloudwaysapps.com/gyvdaypbmb/public_html/wp-includes/functions.php on line 6114Cuando usted decide declararse en quiebra, deben darse muchos pasos antes de que sus deudas sean condonadas y pueda empezar a reconstruir su futuro financiero. A menudo nos preguntan: ¿Cuánto tiempo se tarda en descargar una bancarrota? Este artículo discutirá el tiempo que se tarda en obtener una descarga de bancarrota. Una quiebra de descarga es un paso importante, ya que tendrá la carga de la deuda de sus hombros para que pueda empezar a mirar hacia adelante.
La quiebra se rige por la Normas federales de procedimiento de quiebra y las normas locales de los tribunales de quiebras. Vamos a echar un vistazo más de cerca a la descarga de bancarrota, así como la duración de esta parte del proceso. También aprenderemos qué tipos de deudas se incluyen y no se incluyen en el proceso de descarga de bancarrota.
La exoneración de la quiebra significa que el deudor queda liberado de la responsabilidad personal por determinados tipos de deudas. Si debe dinero por determinadas deudas, ya no estará obligado a pagarlas. Esto impide que los acreedores tomen medidas sobre el dinero que se debía.
Se tarda aproximadamente cuatro meses en obtener la exención de responsabilidad tras solicitar la quiebra en virtud del Capítulo 7 y aproximadamente treinta y seis o sesenta meses tras solicitar la quiebra en virtud del Capítulo 13.
A menos que haya procedimientos legales que impliquen objeciones a la exoneración, suponiendo que el deudor cumpla con todos los requisitos, el deudor normalmente recibirá una exoneración. El tribunal de quiebras enviará por correo una copia de la orden a todos los acreedores. No se les permite ponerse en contacto con el deudor de ninguna manera en relación con la deuda. Si lo hacen, el deudor puede presentar una moción ante el tribunal y pedir que se reabra el caso. El tribunal de quiebras suele acceder para garantizar que no se infrinja la orden de exoneración.
El Capítulo 7, conocido como "quiebra de liquidación", permite a las personas eliminar la mayoría de las deudas no garantizadas mediante la liquidación de activos. Los casos del Capítulo 7 suelen resolverse en un plazo de 4 a 6 meses tras la presentación, lo que los convierte en el camino más rápido hacia la exoneración.
La quiebra del capítulo 13, también conocida como "quiebra del asalariado", establece un plan de reembolso estructurado que abarca de 3 a 5 años. La exoneración se produce una vez completados con éxito todos los pagos del plan.
El Capítulo 11, utilizado principalmente por las empresas pero disponible para los particulares, permite la reorganización de la deuda mientras se mantienen las operaciones. El calendario de exoneración de la deuda en virtud del Capítulo 11 varía considerablemente, y suele producirse una vez que el tribunal ha completado y aprobado el plan de reorganización, lo que puede llevar varios años.
La declaración de quiebra puede no borrar todas sus deudas. Antes de declararse en quiebra, su abogado de quiebras le explicará qué deudas son descargables en la quiebra. Las deudas que cumplen los requisitos suelen ser deudas de tarjetas de crédito, facturas médicas y préstamos personales.
Los préstamos para automóviles y otros préstamos garantizados son un poco más complicados, ya que por lo general son descargables, pero el prestamista puede terminar embargando el coche o la garantía si decide no reafirmar y realizar correctamente los pagos a tiempo con respecto a esas deudas.
Conocer los tipos de deudas que no se pueden cancelar es importante porque puede ayudarle a determinar si declararse en quiebra es o no adecuado para usted. Si la mayoría de sus deudas entran dentro de alguna de las categorías anteriores, deberá meditar detenidamente su decisión. Las deudas exoneradas varían en cada capítulo del Código de Bancarrota. Si le preocupa una deuda concreta, es mejor que compruebe cuál es su situación en relación con el tipo de quiebra que va a presentar.
Conocer los tipos de deudas que no se pueden cancelar es importante porque puede ayudarle a determinar si declararse en quiebra es o no adecuado para usted. Si la mayoría de sus deudas entran dentro de alguna de las categorías anteriores, deberá meditar detenidamente su decisión. Las deudas exoneradas varían en cada capítulo del Código de Bancarrota. Si le preocupa una deuda concreta, es mejor que compruebe cuál es su situación en relación con el tipo de quiebra que va a presentar.
Antes de declararse en quiebra debe obtener una copia gratuita de su informe crediticio y revisarlo con su abogado especializado en quiebras. Su abogado de quiebras revisará sus deudas y le recomendará si la declaración de quiebra es el mejor camino hacia el alivio de la deuda.
Aunque la respuesta corta es no, su abogado desempeña un papel clave para que no se retrase su rehabilitación. La declaración de quiebra requiere el cumplimiento de las normas federales y del código de quiebras de los Estados Unidos. Un abogado que ha presentado muchos casos de quiebra debe ser capaz de guiarlo hacia una descarga final oportuna.
La presentación de una bancarrota del Capítulo 7 o Capítulo 13 no dará lugar automáticamente a una orden de descarga del juez de bancarrota. Usted debe cumplir con los requisitos de su curso de educación del deudor, curso de asesoría de crédito, y los requisitos del curso de asesoría financiera.
El tribunal no le concederá la exención de responsabilidad hasta que complete el curso de gestión financiera, que puede realizar por Internet.
Se asignará un Síndico a su caso después de que presente la quiebra. El Síndico revisará su petición de bancarrota, y los formularios de bancarrota y revisará su caso. El Síndico puede solicitar información y si no cumple o proporciona información incorrecta, el Síndico puede solicitar que el Juez de quiebras deniegue su exoneración. Como parte del proceso de quiebra, el Síndico presidirá su reunión de acreedores.
Antes de solicitar la protección por quiebra, el abogado le aconsejará que comience a recopilar los documentos que su Síndico necesitará de usted.
En un Caso de quiebra del capítulo 7Sin embargo, no siempre se concede la exoneración al deudor. Un acreedor puede presentar una objeción que dé lugar a una demanda judicial. El tribunal puede denegar una descarga por varias razones, incluyendo:
En Capítulos 13 y 11, el deudor suele tener derecho a la exoneración tras completar el plan de pagos acordado.
Cuando una persona se declara en quiebra, quiere que sus deudas se cancelen lo antes posible. El momento exacto dependerá del capítulo de quiebra que se haya presentado. En la quiebra del capítulo 7, el tribunal suele conceder la descarga rápidamente. Esto puede suceder alrededor de cuatro meses después de la quiebra se presenta ante el tribunal.
En Capítulos 11 y 13 quiebras, el tribunal generalmente concede la descarga una vez que el deudor completa todos los pagos bajo el plan. En este tipo de quiebras, el plan de pagos puede durar entre 3 y 5 años. Por lo general, la quiebra se resuelve unos cuatro años después de la fecha de presentación.
Después de que se conceda la exoneración de la quiebra, un deudor puede decidir pagar voluntariamente una deuda. Esto ocurre en casos en los que se puede deber dinero a un familiar y el deudor quiere cumplir con una obligación.
Una descarga de bancarrota puede ser revocada bajo ciertas circunstancias. Un acreedor puede solicitar que se revoque una descarga en un caso de bancarrota del capítulo 7 si creen que la descarga se obtuvo de manera fraudulenta. Una solicitud para revocar una descarga debe hacerse dentro de un año que se concedió.
En los casos de los Capítulos 11, 12 y 13, una exoneración puede ser revocada si se obtuvo por medios fraudulentos.
Si se enfrenta a la bancarrota y tiene preguntas, el equipo de Stiberman Law, P.A. puede ayudarle. Con más de 13 años de experiencia en la ley de bancarrota, podemos guiarle a través del proceso. Llámenos hoy al (954) 922-2283 para programar una consulta gratuita con un Abogado de bancarrota de Florida.
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